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流水号 1890884
基金代码 161819
公告日期 2020-04-22
编号 3
标题 银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金2020年第1季度报告
信息全文
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
报告送出日期：2020年 4月 22日
银华中证内地资源指数分级 2020年第 1季度报告
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§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020年 4月 20日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2020年 1月 1日起至 3月 31日止。
§2 基金产品概况
基金简称 银华中证内地资源指数分级
场内简称 中证资源
交易代码 161819
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2011年 12月 8日
报告期末基金份额总额 64,883,088.25份
投资目标
本基金力争对中证内地资源主题指数进行有效跟踪，并力争将本基
金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控
制在 0.35%以内，年跟踪误差控制在 4%以内，家电维修挣钱的诀窍，以实现基金资产的长
期增值。
投资策略
本基金采用完全复制法，按照成份股在中证内地资源主题指数中的
组成及其基准权重构建股票投资组合，以拟合、跟踪中证内地资源
主题指数的收益表现,并根据标的指数成份股及其权重的变动而进
行相应调整。
当预期成份股发生调整，成份股发生配股、增发、分红等行为，茂名上门维修家电，以
及因基金的申购和赎回对本基金跟踪中证内地资源主题指数的效果
可能带来影响，导致无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人
可以根据市场情况，采取合理措施，在合理期限内进行适当的处理
和调整，力争使跟踪误差控制在限定的范围之内。
本基金投资于股票的资产不低于基金资产的 85%，投资于中证内地
资源主题指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的 90%；
现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净
值的 5%。
业绩比较基准 95%×中证内地资源主题指数收益率 + 5%×商业银行人民币活期存
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款利率（税后）。
风险收益特征
本基金为股票型基金，家电维修基础知识书，具有较高风险、较高预期收益的特征。
从本基金所分离的两类基金份额来看，资源 A 级份额具有低风险、
收益相对稳定的特征；资源 B 级份额具有高风险、高预期收益的特
征。
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国银行股份有限公司
下属分级基金的基金简
称
资源 A级 资源 B级 中证资源
下属分级基金的交易代
码
150059 150060 161819
报告期末下属分级基金
的份额总额
13,878,418.00份 20,817,628.00份 30,187,042.25份
下属分级基金的风险收
益特征
低风险、收益相对稳
定。
高风险、高预期收益。
较高风险、较高预期
收益。
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标 报告期（ 2020年 1月 1日 － 2020年 3月 31日 ）
1.本期已实现收益 -899,784.58
2.本期利润 -9,153,587.27
3.加权平均基金份额本期利润 -0.1388
4.期末基金资产净值 49,257,207.67
5.期末基金份额净值 0.759
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、上述本基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，例如：基金的申购、赎回费等，振鹏开水器维修，计入
费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增长率
①
净值增长率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月 -15.57% 1.96% -15.27% 1.97% -0.30% -0.01%
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3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
注：按基金合同的规定，本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期，建仓期结束时本基金的各
项投资比例已达到基金合同的规定：本基金投资于股票的资产不低于基金资产的 85%，电工维修价目表，投资于中
证内地资源主题指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的 90%；现金或到期日在一年以
内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。
§4 管理人报告
4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
姓名 职务
任本基金的基金经理期限 证券从业年
限
说明
任职日期 离任日期
马君女士 本基金的 2012年 9月 - 11.5年 硕士学位。2008 年 7 月至
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基金经理 4日 2009 年 3 月任职大成基金
管理有限公司助理金融工
程师。2009年 3月加盟银华
基金管理有限公司，曾担任
研究员及基金经理助理职
务。自 2012年 9月 4日起
担任银华中证内地资源主
题指数分级证券投资基金
基金经理，2013年 12月 16
日至 2015年 7月 16日兼任
银华消费主题分级股票型
证券投资基金基金经理，附近水电维修联系电话，
2015年 8月 6日至 2016年
8月 5日兼任银华中证国防
安全指数分级证券投资基
金基金经理，2015 年 8 月
13日至 2016年 8月 5日兼
任银华中证一带一路主题
指数分级证券投资基金基
金经理，自 2016年 1月 14
日起兼任银华抗通胀主题
证券投资基金（LOF）基金
经理。自 2017年 9月 15日
起兼任银华智能汽车量化
优选股票型发起式证券投
资基金基金经理，自 2017
年 11月 9 日起兼任银华食
品饮料量化优选股票型发
起式证券投资基金、银华医
疗健康量化优选股票型发
起式证券投资基金基金经
理，自 2017年 12月 15日
起兼任银华稳健增利灵活
配置混合型发起式证券投
资基金基金经理，学电器维修要什么文化，2018年 5
月 11 日起兼任银华中小市
值量化优选股票型发起式
证券投资基金基金经理，自
2020年 1月 22日起兼任银
华中证 5G 通信主题交易型
开放式指数证券投资基金
基金经理，自 2020 年 3月
20 日起兼任银华中证创新
药产业交易型开放式指数
证券投资基金基金经理。具
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有从业资格。国籍：中国。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投
资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》及其各项实施准则、《银华中证内地资源
主题指数分级证券投资基金基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原
则管理和运用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求 大利益,无损害基金
份额持有人利益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的
约定。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，值班电工上一休三55岁，制
定了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保
证公平对待旗下的每一个投资组合。
在投资决策环节，家电维修还值不值得学，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研
究支持。同时，磨床充退磁开关接线图，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管
理制度和投资授权制度，蒸箱气不足怎么回事，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、
综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，电器维修入门知识，并出具公平交易执行情况分
析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不
定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。
综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
本报告期内，本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单
边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 1次，原因是指数型投资组合投资策略需要，未导
致不公平交易和利益输送。
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4.4 报告期内基金投资策略和运作分析
在报告期内，我们积极改进自行开发的量化投资管理系统，采用系统管理和人工管理相结合
的方式处理基金日常运作中所碰到的申购赎回处理、结构配比校验、风险优化等一系列事件。尽
管报告期间本基金多次发生大额申购赎回，我们仍将跟踪误差控制在合理水平。
2020年 1季度 A股在新冠疫情的影响下市场出现了较大幅度的震荡，春节前市场横盘小幅震
荡，春节过后市场出现恐慌性下跌，但随着国内疫情得到控制 A股又开始了持续接近一个月的连
续上涨，后续境外疫情爆发，市场受到外围市场流动性冲击再度大幅下跌。2020年 1季度沪深 300
指数下跌 10.02%，中证内地资源指数下跌 16.07%，大幅跑输大盘。行业方面，表现相对较好的是
农林牧渔、医药、计算机、通信、建材、国防军工、电力设备及新能源、商贸零售、食品饮料行
业。
展望 2020年 2季度，基本金属方面，由于原油价格下跌，家电维修没出路了，基本金属存在补跌可能。目前，中央空调安装学徒前景，行
业库存被动累积，家电维修图片广告，整体库存水平处于近年来高位，网络加载中图片，PMI断崖下跌，但是我们也看到专项债提前，
市场对于总额度预期提升，所以国内的需求我们是看平的；相比之下，海外的情况不是很乐观，
预计二季度可能是商品会有 V型走势，未来十年家电维修前景，可以关注回调后的行业投资机会。贵金属方面，电器修理培训班，家电清洗微信宣传语，短期疫情、
石油影响金价，市场交易通缩预期，可能出现一定回调；但是中长期来看，全球央行进入宽松周
期，自学电器维修，美债长期收益率持续下降，市场对于未来经济内生增长的担忧，北京美菱冰箱售后，金价有望突破前期高点。稀
土及小金属方面，政策驱动性较强，整体来看稀土磁材板块近期由于监管重视，不排除会有调控
政策出台；对于整体行业来说，预计会有行业的整合改善，集中度提升，但是需要经历行业产能
出清，以及价格下跌，目前来说估值仍处于高位，九江空调加氟价格，维修水电电话号码，可关注新能源汽车产业链上游，确定性较强的
赣锋锂业。
4.5 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末本基金份额净值为 0.759元；本报告期基金份额净值增长率为-15.57%，业绩
比较基准收益率为-15.27%。报告期内，本基金日均跟踪误差控制在 0.35%之内，年化跟踪误差控
制在 4%之内。
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。
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§5 投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 45,587,003.07 92.00
其中：股票 45,587,003.07 92.00
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 302,250.00 0.61
其中：债券 302,250.00 0.61
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 3,647,861.80 7.36
8 其他资产 14,896.57 0.03
9 合计 49,552,011.44 100.00
5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1 报告期末指数投资按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 27,907,591.28 56.66
C 制造业 16,543,378.00 33.59
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
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P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 1,136,033.79 2.31
合计 45,587,003.07 92.55
5.2.2 报告期末积极投资按行业分类的境内股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有积极投资股票。
5.2.3 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
5.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
5.3.1 报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 600028 中国石化 857,936 3,800,656.48 7.72
2 601088 中国神华 211,511 3,434,938.64 6.97
3 601899 紫金矿业 881,711 3,253,513.59 6.61
4 601857 中国石油 623,033 2,878,412.46 5.84
5 600547 山东黄金 66,698 2,290,409.32 4.65
6 002460 赣锋锂业 49,037 1,973,739.25 4.01
7 601225 陕西煤业 256,514 1,918,724.72 3.90
8 603993 洛阳钼业 453,146 1,572,416.62 3.19
9 600111 北方稀土 139,818 1,256,963.82 2.55
10 002340 格林美 266,160 1,237,644.00 2.51
5.3.2 报告期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投资
明细
注：本基金本报告期末未持有积极投资股票。
5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 302,250.00 0.61
其中：政策性金融债 302,250.00 0.61
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
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6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 302,250.00 0.61
5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 018007 国开 1801 3,000 302,250.00 0.61
5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明
细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
5.11 投资组合报告附注
5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，小家电维修pdf下载，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
5.11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
5.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 2,736.62
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
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4 应收利息 7,763.94
5 应收申购款 4,396.01
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 14,896.57
5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
5.11.5.1 报告期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末指数投资前十名股票中不存在流通受限的情况。
5.11.5.2 报告期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末未持有积极投资股票。
5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，家电维修技术难不难，乐宜嘉售后维修电话，比例的分项之和与合计可能有尾差。
§6 开放式基金份额变动
单位：份
项目 资源 A级 资源 B级 中证资源
报告期期初基金份额总额 13,874,760.00 20,812,141.00 32,477,628.79
报告期期间基金总申购份额 - - 5,087,370.50
减:报告期期间基金总赎回份额 - - 8,844,511.37
报告期期间基金拆分变动份额
（份额减少以"-"填列）
3,658.00 5,487.00 1,466,554.33
报告期期末基金份额总额 13,878,418.00 20,817,628.00 30,187,042.25
注：如有相应情况，电子维修自学，蒸箱维修咨询电话，拆分变动份额含本基金三级份额之间的配对转换份额和基金份额折算后的调
整份额。
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况
注：本基金的基金管理人于本报告期未运用固有资金投资本基金。
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§8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
注：本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过 20%的单一投资者的情况。
8.2 影响投资者决策的其他重要信息
本基金管理人于 2020年 3月 18日披露了《银华基金管理股份有限公司关于根据修改旗下 15只公募基金基金合同及托管协议并更新招募说明书及
摘要的公告》，对本基金基金合同、托管协议、招募说明书及摘要信息披露有关条款进行了修改。
相关法律文件的修改自本公告发布之日起生效。
§9 备查文件目录
9.1 备查文件目录
9.1.1 中国证监会核准银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金募集的文件
9.1.2《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金招募说明书》
9.1.3《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金基金合同》
9.1.4《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金托管协议》
9.1.5《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
9.1.6 本基金管理人业务资格批件和营业执照
9.1.7 本基金托管人业务资格批件和营业执照
9.1.8 报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告
9.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的住所。本报告存放在本基金管理人及托管
人住所，供公众查阅、复制。
9.3 查阅方式
投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件，附近有电器修理店，投资者还可在本基金管理人网站（）查阅。
银华基金管理股份有限公司
2020年 4月 22日
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基金信息类型 投资组合
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